近日，加拿大监管机构对银行分支机构的互惠基金销售行为展开联合调查，此举旨在应对公众关于“部分加拿大银行施压式销售互惠基金可能对投资者造成伤害”的担忧。这是继相关报道曝光后，监管部门采取的最新行动。
安大略证券委员会(Ontario Securities Commission，简称OSC)和加拿大投资监管组织(Canadian Investment Regulation Organization，简称CIRO)已启动调查，计划通过收集银行销售文化和环境的数据，评估潜在问题的规模和严重性。根据监管部门的公告，调查的初步阶段预计在2025年初完成，调查结果将为下一步行动提供依据。与此同时，监管机构鼓励任何持有相关信息或有疑虑的公众提供线索，特别是通过OSC的举报人计划，举报可能违反安大略证券法的行为。
这次调查的导火索是加拿大广播公司(CBC)Marketplace节目去年春天的报道。节目利用隐藏摄像机和员工访谈，揭示了银行在销售互惠基金时可能存在的高压销售行为。事实上，这并非OSC首次关注银行在互惠基金销售中的问题。此前，安大略省财政部长彼得·贝斯伦法尔维(Peter Bethlenfalvy)曾要求OSC调查银行是否偏向销售自家基金产品而非第三方产品。目前，OSC未明确说明这两次调查是否存在关联。
OSC发言人表示，这次审查聚焦银行分支机构的销售行为，特别是针对CBC Marketplace报道中提到的高压销售环境。不过，为保护调查完整性并避免预判结果，监管机构暂不计划披露更多细节。
对此，加拿大银行家协会(Canadian Bankers’ Association，简称CBA)发表声明，重申银行对客户关系的重视以及对透明、公正金融建议的承诺。声明中表示，加拿大银行始终以客户需求为核心，严格遵守消费者保护措施，并在产品和服务推荐时肩负相应责任。CBA还提到，银行及其员工采取全面措施确保合规，并与行业伙伴和监管机构保持有效合作。“我们期待在强有力的伙伴关系基础上继续前进，”CBA补充道。
这次调查反映出加拿大金融监管机构在保护投资者利益方面的积极行动。随着银行销售行为问题的曝光，公众对金融服务透明度和公平性的要求也在提高。调查结果可能对银行的销售策略和客户服务标准产生深远影响。从消费者角度来看，这一事件也提醒投资者在选择金融产品时需保持警惕，注重了解产品细节和风险。同时，银行应通过改进销售行为与服务流程，进一步赢得客户信任，避免潜在的声誉风险。
