在储蓄方面，加拿大家庭发现自己处在越来越紧张的位置，储蓄减少，债务偿还却在增加，越来越多的人发现自己根本没有足够的能力来支付生活支出。会计公司MNP的最新调查发现，加拿大人在支付所有费用之后，月底剩余的钱一直在稳步减少。现在处于自2016年初开始季度调查以来的最低水平，加拿大人平均月剩余$557。
不过，该统计平均水平的报道更是令人震惊。在现实中，近三成(29%)的加拿大人表示，他们根本没有足够的钱来支付每月的开支。这与之前调查值25%，要有所增加。同时，有41%的加拿大每月节省的费用负担不了一周。更为特别的是，每个月入不敷出的人并不一定是低收入者。相反，有一部分还是高消费人群。
TD银行金融教育副总裁Rina Degrazia说，“仅仅因为某人的收入水平高，这并不意味着他们的财务状况良好。”根据该行上周发布的详尽调查，在某人赚多少钱与他们财务状况是否健康之间的相关性不高。调查发现，有18%的高收入者，即年收入超$15万的人，其财务状况低于平均水平。TD调查评估了大约10,000人的财务状况，并将其分为四大类，即财务健康、财务可应对(高)、财务可应对(低)以及财务脆肉。总体而言，有27%的加拿大人属于财务健康一类，而15%的人属于财务脆肉一类。该调查通过查看人们的短期(雨天)储蓄和长期(退休)储蓄，他们的借贷习惯，以及他们的收入有多少是用于固定开支，诸如房贷、汽车分期付款或家庭开支等来评估人们。
Rina Degrazia表示，所有这些指标都是相互关联的。如果您忽略其中一部分，其他部分将受到影响。她说，“您的债务会影响您的储蓄能力，如果您没有储蓄，就无法提前计划指出，因为当支出发生时，您意味着更多的债务。”这样一来，您将陷入专家所言的“债务陷阱”。
TD银行调查发现加拿大不同群体之间存在明显的差异，凸显土著和残疾人的财务得分要低于平均水平。该调查还发现，女性在经济上比男性更容易收到伤害，分别为15%和13%，并且平均财务得分要低于男性。这归因于以下事实，收入最高的人群较少，兼职或低收入工作的群体较大。LGBTQ+群体在经济上也特别容易受到伤害，占受访者的20%，而非LGBTQ人群只有14%。报告指出，“在LGBTQ+社区，跨性别女性的表现最差，并且更有可能自我认同其财务能力低下。”不过，该报告也指出，与老年人比，公开承认自己是LGBTQ的年轻人占比大，因此该数据也可能反映出，与老年人相比，年轻人在经济上更加脆弱。
假如按代际划分，婴儿潮一代的财务是最健康的，这并不奇怪，仅有10%的人财务脆弱。18%的千禧一代和14%的Z世代最容易收到伤害，不过最高比例的还是X代，占比19%，即婴儿潮一代和千禧一代之间的那一代。那一代人中的许多在上世纪90年带曾经徒劳地寻找工作。
