根据Ratehub.ca的一份最新报告，你现在需要每年赚更多的钱，才能够在加拿大买得起房子。尽管3月份全国房屋销量飙升，但房屋均价也是如此。
加拿大地产协会(The Canadian Real Estate Association，简称CREA)报告声称，3月份全国共销售房屋41,636套，比今年2月增加1.4%。不过，这一数字依然比2022年3月要低34.4%。与2023年年初相比，房价上涨2%，全国均价达到$686,371。
4月份早些时候，加拿大央行(Bank of Canada)宣布了2023年度第二次利率政策报告，决定将基准利率维持在4.5%。尽管如此，这对许多有抱负的购房者来说，这依然很高！Ratehub.ca在4月17日发布的分析表明，高房贷利率“继续在抵消相对较低房价所提供的任何优惠”。
自去年以来，在加拿大主要城市购买普通住房(An average home)所需的最低年收入猛增。因此，在接受调查的十个城市中，有九个城市的住房负担能力似乎有所恶化。
根据大家所期望购房的地点，加拿大人现在需要每年额外赚取$5,650至$21,360放可能实现购房梦想。Ratehub.ca还预计，“鉴于卖方市场状况趋紧”，这一趋势还将进一步恶化。
Ratehub.ca报告声称，“这在很大程度上是由于大多伦多地区和BC省低陆平原的价格回升所推动的；剔除这些地区将让全国房屋均价减少$136,000。”
早在2022年3月，全国压力测试与房贷利率分别为5.25%和3.14%，而如今对应的数字分别是7.5%和5.54%。
下面来看看大家熟悉的多伦多的情况。在Ratehub.ca所分析的所有10个城市中，多伦多房屋均价跌幅最大，从$1,335,000跌至$1,118,500，下跌高达$224,200。但是需要每年赚更多的钱才能买房，不过与其它大多数城市相比，额外赚的钱也不是那么高的出奇。尽管如此，这个数字依然令人难以置信，每年要额外赚$217,000，略低于温哥华的$221,580。
大家想一想，在2022年，多伦多人至少需要有$270,750的收入才能够买得起房。因此如果你能够找到每年只要额外赚取$6,250就能买房，绝对是一个理想的地方。
再看一个邻近的城市哈密尔顿。在该次Ratehub.ca所研究的城市中，今年唯一一个购房最低收入要求下降的城市。在2022年，你需要赚取$170,400/年才能实现买房梦想，而2023年，这个数字减少到$165,940，竟然减少$4,460。原因呢？哈密尔顿也是房价下跌最多的城市，令人震惊的$224,200。到2022年3月，房屋均价为$1,060,000，一年之后，下调至$834,800。看到这些数字，估计你也不会感冒这里的房子，上涨下跌过快，不是吗？
